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如何防范和控制出口汇率风险?有哪些防控方法?

发布时间:2021-03-29 15:30

给成本控制增加汇率风险

因为在特定时期,汇率的波动还是有一定范围的,一般在3%到5%之间,报价的时候会考虑到这个范围。如果超过这个比例,可以和客户达成协议,由买卖双方共同承担汇率波动造成的利润损失的风险。或者规定报价的有效期,比如把原来的报价从一个月1-3次减少到10-15天,甚至每天根据汇率的波动更新报价。

另外,你也可以用同一种产品根据不同的付款方式提供不同的报价,比如信用证是单价,50%是单价,100%是单价,其他价格是100%,买家可以自行选择。

商业融资

交易融资是最常用的规避风险的方式之一。主要原因包括:

第一,贸易融资更能解决外贸企业的资金周转问题。随着我国外贸出口的快速增长,出口企业的竞争日益激烈,收汇周期延长。企业迫切需要解决出口换汇期的现金流问题。出口行业可以提前从银行获得资金,通过出口押汇等短期贸易融资,有效解决资金周转问题。此外,企业还可以提前锁定收汇金额,规避人民币汇率变动带来的风险;

第二,贸易融资成本相对较低。进出口押汇在贸易融资方式构成中所占比例较高(约80%),主要是因为出口押汇时间短(一般在一年以内)可以更好地缓解外贸企业的流动性短缺。此外,一些企业采用了福费廷等长期贸易融资方法。

使用金融衍生品

汇率变动后,中国外汇市场发展加快,人民币远期交易的主体和范围不断完善和扩大,外汇掉期等金融衍生品不断推出。同时,在外汇管理方面采取了一系列配套措施,为企业拓展汇率金融套期保值渠道提供了保障。

金融衍生品商业用途的主要特征如下:

第一,多使用远期结售汇工具。汇率改革后,银行扩大远期结售汇业务范围和交易主体,推出银行间人民币远期汇率远期交易。商业银行拓展了企业的汇率套期保值服务,极大地方便了企业的远期结售汇交易,进一步满足了企业的套期保值需求。调查显示,远期结售汇工具占金融衍生品的91%以上。

其次,一些企业使用外汇掉期和离岸无本金交割远期(NDF)工具进行交易。汇率改革后,开始了外汇掉期业务,福建、广东、江苏、山东、天津等省的部分企业也开始尝试使用这种新的金融衍生产品。虽然份额比较小,但是发展势头不错。一些外资企业和在国外设有分支机构或合作伙伴的中资企业也使用人民币NDF工具,以规避海外汇率风险。

结算以人民币计值

自人民币进入篮子以来,中国逐渐从经济贸易大国走向货币大国,人民币资产在全球市场的吸引力也显著增加。许多国际金融组织和多边开发机构的贷款和许多国家的债务都是特别提款权,它们配置的人民币资产也在稳步增长。此外,随着人民币资产吸引力的增加,国内外对人民币积极配置的需求也显著增加。

人民币定价结算的使用基本上可以隔离汇率风险。企业要紧跟人民币汇率改革和政策的趋势,在政策允许的情况下考虑使用人民币。

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