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什么是外汇同业拆借?银行间外汇拆借有什么要求?

发布时间:2021-03-29 15:36

什么是外汇同业拆借?

银行间外汇拆借是指金融机构之间为临时调整外汇头寸的盈余和不足而进行的拆借行为,包括境内外银行间外汇拆借。境内银行间外汇拆借是指经国家外汇管理局批准经营外汇业务的境内中资金融机构。境外外汇同业拆借对象为境外金融机构和境内外资金融机构。银行间外汇拆借有什么要求?外汇同业拆借的内部控制要求

1.借物。

(1)借款对象是外资金融机构。原外汇指定银行中国银行在我国外汇业务中仍占有较大比重。银行总行向外资银行借入的外汇资金数额较大且频繁,但也应在信誉良好的协议银行之间进行,其分支机构没有拆借权;其他商业银行对贷款对象有自己的规定。

(2)借款对象为国内金融机构。不排除国内金融机构临时向其他金融机构借入外汇资金解决外汇资金短缺的情况,但就贷款机构而言,要掌握贷款银行的还款能力。

2.借入外汇资金

外汇资金在保留必要的储备资金后,不准借、转、借吃差价。

3.借入外汇资金的使用

借入外汇资金的目的只能用于弥补结汇票据和解决外汇资金临时周转的需要,不得利用借入资金发放固定资产贷款。

4.借贷利率

1/8-1/4点应控制在国外金融市场利率的基础上。

5.借款期限和借款金额

根据不同管理体制的金融机构借入外汇资金有各自的期限和金额比例。原则上期限要短,金额要适中。总行清算账户中清算票据使用的资金应在3个工作日内结算,外汇资金的工作期限不得超过3个月,因此贷款外汇资金和借款资金不能混用。

6.借款合同

应该有合法的协议和合同。

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