银行贵金属报价的原理是什么?

2021-03-29 15:52

银行的报价是根据自身的贵金属负债(也就是大家的存款)和贵金属资产的风险控制标准来确定的。为了防止挤兑或其他风险,银行的贵金属储备必须多元化,这给银行的经营带来了很大的市场风险。

因此,一般银行对其持有的每一种外币都会有一个风险控制限额,如1亿美元(风险控制限额10%)、8000万欧元(风险控制限额5%)和1亿瑞士法郎(风险控制限额15%)。当某种货币的持有量高于或低于风险控制的允许范围时,银行必须对外币进行整平。这时候银行会根据当时的市场价,自己想要的市场价,自己需要的数量,对货币进行自己的报价,可能和其他银行的报价差不多,也可能相差很远。

当某种货币的汇率对银行非常有利时,银行会考虑以这个价格交易这种货币。但由于数量、期限等诸多问题,我们在路透社和彭博看到的报价大多是协议价或意向价。我们是否能以这个价格交易还不知道。银行给客户报的价格,往往是银行可以接受的价格,很容易一下子对外平掉,从数量上来说,远远低于自己在这种货币下的风险控制限额。一旦客户交易量过大,交易者会告诉你另一个价格。

贵金属交易是询价交易,也叫协议交易。银行对外报价也是独立的。银行对每个客户的报价也是独立的。我们看到的大部分报价都是通过整合多家银行的报价来集中的。对于一个独立的个人,银行可以独立向这个个人报价。当然,银行也可以为特定的群体报价。

在我国,贵金属牌价是指贵金属指定银行的贵金属牌价,是银行根据中国人民银行公布的人民币市场中间价和国际贵金属市场行情(分行、支行的贵金属牌价与总行相同)设定的各种外币与人民币之间的买卖价格。这个价格不会在同一天改变,但可能在不同的日期改变。

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