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如何计算外汇隔夜利息?

发布时间:2021-03-29 16:01

做外汇的时候,如果我们有隔夜单子,平台上经常有对应的利息,正数表示你赚利息,负数表示平台扣利息,那么这个利息是怎么来的,怎么算的?

首先,每种货币都有买卖利益。就像在银行存钱要赚利息一样,借钱也要还银行利息。外汇隔夜利息也是一样,只是计算利息比我们经常接触的银行要复杂一点,但是道理是一样的。买一种货币相当于在外汇平台上存一种货币,卖一种货币相当于从外汇平台上借一种货币,所以要付利息。买卖任何一种货币都会收到买入的货币的利息,卖出的货币会支付利息;两种货币之间的利差(收到的利息-支付的利息)是每天收到和支付的隔夜利息。

这样,如果你买的货币的利息高于你卖的货币的利息,你就会得到利息。反之,如果你买的货币的利息低于你卖的货币的利息,你就要支付利息,也就是平台扣你的利息。这就是外汇平台上兴趣的由来和发展。

我觉得很好理解。那么隔夜利息怎么算呢?

隔夜利息年利率差/360天1批次标准批次数量汇率价格(长短差价)计息天数

对于以美元为目标货币的组合:

例如,英镑/美元:假设10K(迷你0.1手)账户在周一买入3手,英镑/美元33601.7718/1.7722的市场价隔夜持仓至周二。在这里,英镑是高息货币,美元的利息低于英镑。比如说,利差是prmbu 0.42% %(年利差)。持有英镑的客户将获得利息

计算方法如下: 0.42%/360100003批次1.77221天=0.62美元,即年均利息达到天数对应账户资金批次买入(卖出)价格计息天数。

对于以美元为基础货币的:组合,

例如,美元/日元:假设一个100K(标准批次,1个标准批次)的账户在周三卖空,美元/日元的市场价格是107.44/107.47,直到周四,当价格达到2.18%时,卖出美元的客户将支付利息

计算方法如下:

-2.18%/360 100,000 1批次3天=$18.17)(特别说明:周四加、减隔夜利息将是平日的三倍,因为交货实际发生在周一,周末后还有两天。)

对于交叉货币组合:

比如欧元/英镑P:假设1K(0.01手)账户周五买入5手,隔夜欧元/英镑的市场价为0.6885/0.6890直到下周一PrmBuy%-3.71,那么买入欧元的客户就要支付利息。计算方法如下:

-3.71%/36010005批0.6890x1天=(0.355英镑)=(0.63美元)

如果客户是高利息的多头(持有)货币,未平仓头寸的隔夜利息将计入账户资本。相反,相关的隔夜利息将从资金中扣除。

根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息按结算日计算。

隔夜利息的计算:

周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一到周二持仓,周三到周四结算日期,所以收/付一天利息。

周二:1天隔夜利息。持仓时间为周二至周三,结算日为周四至周五,因此支付/收取一天利息。

周三:3天隔夜利息。持仓时间为周三至周四,结算日为周五至下周一,因此计息3天。

周四:1天隔夜利息。从周四到周五持仓,结算日是下周一到下周二,所以要付/收一天利息。

周五:1天隔夜利息。持仓时间为周五至周一,结算日为周二至周三,因此只支付/收取一天的利息。

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