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隔夜利息是什么意思?如何从隔夜利息中获利?

发布时间:2021-03-29 16:03

隔夜利息是什么意思?

如何从隔夜利息中获利?先说明隔夜利息的概念,然后举例说明。最后,我们将展示如何利用隔夜利息来盈利。因为很多成功的交易者会把隔夜利息作为自己交易策略的重要组成部分。

隔夜利息

顾名思义,就是根据持仓总数可以赚取或支付的日利息。每种货币都有自己的基准利率,通常由该国央行设定。

当你买了一种货币,你实际上卖了另一种。所以你买的货币会帮你赚取利息,但你卖(或借)的货币会付利息。北京时间每天凌晨5点,你的账户自动结净利息。但是,如果你在5点之前平仓,或者在5点之后进场,你就不用支付或者赚取任何利息。

例如:

当你买入澳元/美元时,实际上是买入澳元,卖出美元。假设你买了一个澳元/美元的小批量(即10,000个货币单位)。按照澳大利亚央行设定的1.5%的基准利率,你每年将获得150澳元。除以150澳元除以365天,日利息为0.41澳元。

另一方面,我们卖出了8000美元左右(撰写本文时澳元兑美元汇率约为0.8000),因此每年需要支付80美元至120美元的利息。除以365天,每天的利息是0.22美元到0.33美元。为了方便计算,我们可以将赚取的澳元利息换算成美元,即0.33美元。因此,我们每天将赚取0-0.11美元的利息。

现在您可以登录您的交易账户进行确认。

你可能会发现我们计算的利息和实际获得的利息不一致。这是因为我们用来计算利息的利率是央行提供的基准利率。但你去银行,实际隔夜存贷款利率会和基准利率略有不同。因此,我们这里的计算只是为了演示和帮助读者理解隔夜利息的概念,具体的利息计算必须基于不同的银行标准。

也许你想问另一个问题:为什么我们通过隔夜利息获得的利息比从我们身上扣除的利息少?比如我们买澳元/美元,每天赚0.49美元;但是如果我们卖澳元/美元,我们每天要支付1.07美元的利息。这是因为,就像银行提供的外汇行情有交易价差一样,银行提供的隔夜拆借利率也有交易价差。通常银行付给交易员的利息会低于基准利率,但交易员付给银行的利息会高于基准利率。最终的结果是,无论是买入还是卖出,我们都会给银行损失一些利差。但这并不影响隔夜利息对外汇交易策略的巨大影响。甚至有些交易者会利用不同国家不同的基准利率和外汇市场的高杠杆来获取利益,这就是所谓的“套息交易”。

套息交易

比如我们卖一小批英镑/澳元,每天会得到0.81美元的利息。这听起来可能不多,但随着时间的推移,它达到了每年295.65美元。而且这只是利息,不包括汇率波动可能给我们带来的利润。此外,如果我们认为我们可能只需要为这笔交易提供约2%的保证金,那么295.65美元的利率回报率就变得相当可观。这种长期持有一对货币赚取利差的交易方式被视为“套息交易”,是近年来最流行的交易方式之一。

但我们必须记住,套息交易也有风险。因为利率本身每天都在波动,可能会给我们带来盈利,也可能会带来亏损。而且利率的波动会影响我们的总资本,进而影响我们的利息。所以想做套利交易者,需要对外汇市场的利率波动有一定的了解和认知。

隔夜利息最后要注意的是,周四的利息计算略有不同。因为外汇市场通常以两天为一个周期,也就是说你持仓后两天才真正完成交易。因此,周四凌晨5点后进行的交易将被移动到下一个交易日进行计算,这意味着该交易的完成时间是周日5点。但银行周六周日不营业,所以一般周四5点以后进行的交易会累计3天利息,周二早上5点结算(周末不算利息)。另外,节假日也会影响利息的计算结算。

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