欢迎来到官方网站:您的低成本投资生涯,从这里开始!

您的位置: > 外汇代理 >

外汇代理

隔离一个账号意味着什么?哪些国家对独立账户有监管要求?

发布时间:2021-03-29 16:09

隔离一个账号意味着什么?

一般来说,孤立账户就是孤立资金,即客户的资产与金融机构本身的资产有效分离。资金隔离的出发点是保证交易者资金的安全,不被交易平台恶意侵占或无辜丢失。

从维护市场正常运行的角度来看,将客户资产与金融机构自有资产有效分离,有助于发起人将风险资产从资产负债表中移除,有助于发起人提高各项财务比率,提高资金利用效率,满足风险投资指标要求。

在交易商的网站上,在基金安全一栏,总会有“基金隔离”。

外汇资金隔离一词有两层含义。

第一,交易员使用托管银行服务将客户的资金和保证金存入不同于公司的银行账户,在单独账户中开立的资金只能用于客户想要使用的目的。

第二,客户之间的资金和保证金分别管理。客户的资金和存款只能用于自己的交易、结算、担保和客户定义的其他目的。

资金隔离的出发点是保证交易者资金的安全,不被交易平台恶意侵占或无辜丢失。

外汇隔离账户不能作为外汇交易商的营运资金,因此也是一种高效透明的保护客户资金的方式。将客户的资金放在与公司不同的银行账户中,可以从法律上保护客户或交易员的投资资金不被外汇交易员挪用。

大多数外汇交易商使用单一的银行托管账户,所有客户的资金都统一放在这个账户名称下。对于交易商使用的基金托管银行,由于外汇业务不能在国内直接开展,外汇交易必须通过一些国外平台进行。外汇资金托管银行是客户资金的托管银行。大部分正规平台一般采用资本隔离(澳大利亚金融服务提供商过去将客户资金用于其他目的,包括公司的营运资金。2016年11月,ASIC发布文件称,将取消澳大利亚金融服务许可证持有者使用零售OTC衍生品客户信托账户资金的要求。投资者在选择外汇交易商时,应选择能提供银行信托客户账户的外汇交易商。银行信托账户将同时接受委托方、受托方和银行的监管,客户资金将与外汇交易商公司的营运资金在不同的银行账户中分离,使投资者的交易资金得到更多的保障,专款专用。

如果不是孤立的,就意味着交易员可以使用客户资金,这将是非常危险的。一般带着钱跑的交易员都是类似的情况,可以想象成P2P。如果没有随意隔离和挪用,会是怎样的危险?

投资基金选择可以提供公司账户托管的外汇交易商更安全。个人很难区分交易员是否被孤立,所以最好选择监管严格的交易员。

哪些国家对独立账户有监管要求?

基本上,世界上所有的外汇监管机构都要求经纪人将客户的资金与自己的营运资金分开。以下是几个主要的监管机构及其具体规定。

在美国,所有本地经纪人(包括推荐经纪人)必须注册为NFA会员,CFTC规定经纪人的净资产不得低于2000万美元,并接受年度审计。所以实力不足的交易员根本无法在美国立足,可以减少经纪公司破产造成的损失。此外,NFA/CFTC还建立了基金隔离制度。

英国是世界上第一个要求外汇经纪人将客户资金存入独立账户的国家。此外,金融市场行为管理局(FCA)还为交易员提供财务担保,这也是FCA最大的优势。即当被监管券商或其他平台的资金无法返还时,FCA将启动资金保护计划,每个受影响的交易员最多可获得5万英镑。在投资者保护计划中,无论是银行还是券商破产清算,交易员的账户资金都不会被列为破产财产。

以色列证券管理局(ISA)于2015年实施了新的外汇管理法案。它规定,为了保证客户资金的安全,券商需要定期向ISA提供报告;客户的资金必须存放在第三方托管账户,并与经纪人自身的营运资金分离,能有效保护客户资金,防止经纪人盗用客户资金;经纪人需要每两周和每月向客户提供报告,包括客户和经纪人之间的所有行为,如存款、交易、佣金、损益等。

此前,根据澳大利亚证券监管委员会(ASIC)的规定,澳大利亚金融服务提供商可以将客户的资金用于其他目的,包括公司的营运资金。这项权利也使客户的资金处于高风险之中,特别是当持牌公司破产时。2016年11月,ASIC发布文件,宣布取消澳大利亚金融服务被许可人使用零售OTC衍生品客户信托账户资金的要求,被许可人必须将客户资金单独存入信托账户。在ASIC正式实施这一改革要求之前,还有12个月的过渡期。此外,ASIC还成立了金融监管部门,为消费者提供免费服务,处理各种纠纷。如果有客户投诉外汇市场参与者,ASIC要求被投诉人按照流程参与争议解决,并要求交易商对损害客户利益的行为进行赔偿。

塞浦路斯证券监督管理委员会(CySEC)也于2016年10月发布了一项新规定,要求持牌经纪人定期向监管机构报告客户资金,客户资金必须与经纪人的营运资金完全分开。还需要确保托管机构在自己的国家受到监管,客户有权了解资金的转移。

总的来说,虽然监管机构对资金隔离制度基本上有严格的规定,但交易平台是否真的是资金隔离还是个问题,也不能保证某些交易平台在运营中会有一些小动作。所以平台本身的实力和信誉很重要,交易者本身需要更加谨慎,保证资金安全是交易成功的关键。

TAG标签: